La donation est un outil puissant de transmission patrimoniale permettant de préparer votre succession de manière avantageuse, tant pour vous que pour vos héritiers. Edaliz Patrimoine, grâce à son expertise, vous conseille sur les différents types de donations (don manuel, donation-partage, donation temporaire d’usufruit, etc.) les mieux adaptés à votre situation. Pour garantir la conformité et l’efficacité de ces opérations, nous pouvons vous mettre en relation avec des notaires locaux expérimentés, assurant ainsi une gestion optimale de votre projet de transmission.

L’assurance vie se distingue comme un vecteur incontournable de la planification patrimoniale, offrant une souplesse et des avantages fiscaux considérables pour la transmission de votre patrimoine. Cependant, la clé d’une transmission réussie par ce biais repose sur une rédaction adéquate de la clause bénéficiaire. Chez Edaliz Patrimoine, notre expertise réside dans notre capacité à élaborer avec vous une clause bénéficiaire sur mesure, maximisant les bénéfices pour vos proches tout en tenant compte de l’ensemble de votre situation patrimoniale et fiscale. Par exemple, nous rédigeons des clauses démembrées, des clauses à charges, des clauses à option…

La réalisation d’un bilan successoral est une étape cruciale dans la préparation de votre transmission patrimoniale. Ce bilan permet d’identifier clairement vos actifs, vos passifs, mais aussi les opportunités et les contraintes liées à votre situation. Le bilan successoral permet de mettre en évidence les droits de succession qu’auront à payer vos héritiers et ainsi travailler à la diminution de cette taxation.

En choisissant Edaliz Patrimoine, vous bénéficiez d’un accompagnement personnalisé visant à évaluer avec précision votre situation et à définir la stratégie de transmission la plus adaptée.

• Expertise multidisciplinaire : Notre équipe dispose d’une connaissance approfondie des aspects fiscaux, juridiques et financiers de la transmission patrimoniale.
• Personnalisation : Chaque stratégie est unique et conçue sur mesure pour répondre à vos objectifs spécifiques.
• Sécurité et conformité : Nous veillons à ce que toutes les recommandations soient conformes aux réglementations en vigueur.